Так как мошенников ловить у нас не научились толком, мы трясем дропперов (на тех бомжей, на которых заведены банковские карты). Знакомого год назад обманули мошенники, ОВД уголовное дело возбудило, но вести нифига не хочет, даже с банком не связались для поиска людей, которым переводили деньги.
Делаем многоходовку:
Сначала суд с банком, в судебном запросе узнаем все данные о владельцах счетов, куда утекли деньги.
Далее обращаемся в суды по их месту жительства на неосновательное обогащение.
Далее трясем их через приставов.
Да, долго, да, не всю сумму сразу можно вернуть, но хоть что-то. Да и создаем прецеденты.